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银行金融结算服务系统业务管理办法模版.doc 9页

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PAGE PAGE 8 xx银行xx金融结算服务系统业务管理办法 第一章 总则 第一条 我行xx金融结算服务系统是指依托xx金融结算服务系统,通过综合业务等系统办理的为政府机构、企事业单位及个人等处理xx省内(深圳除外)资金收付、与支付结算相关的信息处理及传递业务的系统。 第二条 为规范我行xx金融结算服务系统业务,保障系统高效、安全、稳定运行,防范支付风险,依据《中国人民银行法》、《支付结算办法》、《xx金融结算服务系统业务管理办法》等有关法律法规,制定本办法。 第三条 xx金融结算服务系统是经中国人民银行xx分行核准的系统参与者及系统运行者处理支付结算业务及信息业务的系统。 xx金融结算服务系统的资金清算者是中国人民银行xx分行,系统运行者是xx银行电子结算中心(以下简称结算中心),各金融机构以直接参与者、间接参与者、特许参与者身份加入该系统。 直接参与者是直接与xx金融服务系统连接并在人民银行开设清算账户的金融机构。 间接参与者是指通过直接参与者连接本系统办理业务,未在资金清算者处开设清算账户而由直接参与者办理资金清算的金融机构。 特许参与者指通过直接参与者连接xx金融服务系统办理业务,未在资金清算者处开设清算账户而由直接参与者办理资金清算的金融机构。 第四条 我行总行清算中心作为直接参与者加入xx金融结算服务系统,辖属分支机构根据业务需要作为间接参与者加入xx金融服务系统,总行清算中心作为集中受理行,负责集中接收、处理或清分辖属支行的来账业务。 第五条 xx金融结算服务系统实行7×24小时不间断运行,系统的资金清算场次、资金清算、日切、系统业务运行时间、暂时停运和启用等由中国人民银行xx分行统一安排。各参与者应遵守系统运行时间和资金清算日的规定。 第六条 我行xx金融结算服务系统危机处置按照《xx银行支付清算系统危机处置预案》执行。 第二章 部门职责 第七条 总行信息技术部负责系统的软硬件、网络运行环境的管理维护,定期评估支付清算系统设备的业务处理能力,确保系统能满足业务高峰期的处理要求。定期对计算机系统、网络通信系统进行系统备份和数据备份,并建立系统应急处理预案。 第八条 总行会计结算部负责系统业务管理,包括向人民银行xx分行提交分支机构开通、变更、退出系统的申请,系统管理办法、操作规程等制度的制定,系统日常运行监控管理,包括日终对账调账、异常情况监测反映等管理工作。 第九条 总行计划财务部负责我行存放人民银行清算账户资金头寸的日常监测和管理,保障清算账户中有足够的余额完成xx金融结算服务系统的资金清算。 第十条 系统登录口令由总行会计结算部和总行信息技术部共同保管,应按照人民银行xx分行要求,不定期变更登录口令。 第十一条 系统实施升级变更、数据修改、网络变更、应急演练等工作,总行信息技术部应提前10个工作日以文件形式向人民银行xx分行报告,经人民银行xx分行同意后再执行。总行会计结算部负责协助完成向结算中心报备等工作。 第三章 系统管理 第十二条 分支机构因新设、搬迁、撤并等原因需要开通、退出xx金融结算服务系统或变更信息的,必须按照人民银行xx分行对xx金融结算服务系统加入、退出、变更的有关规定,由总行统一向中国人民银行xx分行提交书面申请,经人民银行xx分行核准后方可实施。 第十三条 业务运行期间退出登录应由总行会计结算部提前向结算中心申请,不得无故退出登录。 第十四条 行内通过xx金融结算服务系统发起转账业务信息应符合人民银行xx分行规定的格式,以批量包或单笔的形式传输和处理,加密确认后才产生支付效力。 第十五条 xx金融结算服务系统业务运行中产生书面信息和储存介质信息按照同类会计档案的要求保存。 第三章 业务管理 第十六条 目前我行依托xx金融电子结算服务系统,开通了人民币实时贷记业务、在线支付业务、批量贷记业务、定期借记业务、定期贷记业务、集中代收付业务、3A支付业务、电子缴税入库业务、查询查复业务。 第十七条 人民币实时贷记支付业务指由付款银行向结算中心逐笔发起指令,结算中心实时处理,向发起银行返回结果后,实时向收款银行转发支付指令。 第十八条 在线支付业务指由发起方逐笔发出业务指令,结算中心处理后立即向收款银行转发,收款银行必须实时返回业务处理回执,发起方可以根据业务处理回执向客户确认是否入账成功。 第十九条 批量贷记业务指由发起方批量发起业务指令,结算中心清分后向收款银行转发,收款银行在限定时间返回是否入账成功的业务回执。 第二十条 定期借记业务指收款银行受收款人委托向付款银行发起依据当事各方事先签订的协议向付款人定期收取款项的批量收款业务,业务种类包括公用事业收费等,付款行根据付款人授权扣款,并在限定时间返回业务回执。 第二十一条 定期贷记业

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